计算机辅助审计技术有效增加商业银行金融组织价值

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摘要:计算机辅助审计技术有效增加商业银行金融组织价值近年来，湖州银行通过引入非现场审计系统、搭建风险监测平台、嵌入后端数据分析引擎、建立审计信息的快捷传递机制、构建系统风险数据模型库、制定系统运行相关管理办法等方法，使计算机辅助审计技术深度嵌入公司运营，促使内部审计由事后向事中、事前成功转型，成为增加组织价值的有效方法。一、探索引入银行业非现场审计系统。整个非现场审计系统分为B/S和C/S端，B/S是常用的网页登录直接访问非现场平台进行数据处理，C/S是通过IDEA客户端访问服务器端进行数据操作。IDEA服务器将备份数据导入服务器中，所有业务条线的监控程序都在IDEA服务器上运行。系统主要由管理平台与IDEA数据分析引擎组成，工作原理是用数据分析的方法持续扫描与分析行内业务关键数据，进行T+1(每日)与T+30(每月)两种频度的风险预警。数据来源于现有行内主要业务系统，各类业务数据通过FTP方式传输到IDEA数据服务器上。二、搭建全行风险监测平台。风险监测平台本着审计信息共享的出发点，主要包涵风险监测(T+1)、非现场检查(T+30)、日常查询、知识管理、综合管理模块。平台通过集成核心业务系统和信用风险管理系统的关键数据及部分手工导入数据，同时引入部分来自工商、税务、法院以及社会公开的信息，进行T+1与T+30两种频率的风险预警。系统管理平台支持公司审计部和其他管理部门多用户监测运营，覆盖了主要业务条线，包括运行管理、信贷业务、资金业务、计划财务、电子银行等。根据用户操作角色的需要，相应地配以处理、复核、查询等权限。在任务处理上，平台支持发布和修改监测任务，监

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