P2P风控如何做初审

教育专区 > 幼儿教育 > 幼儿读物 > 文档预览

3 页 2109 浏览 1 收藏 4.8分

摘要:P2P.anxindeli.comP2P风控如何做初审当前的互联网金融蓬勃发展,作为重要组成部分的p2p网贷，未来不容小觑。据相关数据统计截止2015年8月，全国总共有超过3000余家的p2p网贷平台。互联网金融归根结底还是具有很重要的金融属性,而金融最重要的又是风险控制。P2P网贷风控的第一关，就是资料初审。客户在申请借款的时候都需要根据不同的借款品种提交相应的申请资料。当前P2P网贷最常见的2种借款方式是信用借款和担保借款。同时根据借款主体的不同，又分为个人借款和企业借款。P2P网贷平台最常见个人信用借款和企业担保借款，有的时候也会个人名义借款，但实际上是企业使用。一般信用类借款的资料会简单一些，主要包括身份资料、资产证明、信用报告等。个人身份资料及核实的方法1、借款人及配偶的身份证，可以通过国政通ID5身份信息核查比对系统进行查证，也可以陪同借款人去银行新开一个账户用于放款用，让银行间接的帮你审核身份证的真假与否。2、借款人及配偶的户口本及结婚证。目前在国内户口和婚姻状况无法通过网上查询，只能在公安系统内部查询，因此此类资料主要是配合身份证相互验证。3、工作收入证明包括但是不限于工牌、企业工作证明、营业执照以及股东证明等等。可以通过单位电话以及网上企业信息公示系统的查询。在实践中，这一类的资料作家的会比较多很多的三无人员就是通过办理虚假的工作收入证明来骗取小贷公司以及P2P网贷平台的贷款。主要资产证明及查证的方法1、房产证明：包括房地产权证、购房合同、村(居)委会证明、法院生效判决书等。对于已经登P2P.anxindeli.com记产权的房产可以

温馨提示：当前文档最多只能预览 5 页，若文档总页数超出了 5 页，请下载原文档以浏览全部内容。

本文档由匿名用户于 2021-04-13 20:42:53上传分享

下载原文档(431.50 KB)

你可能在找

P2P理财行业应用大数据做风控的可能性分析

专业投资理财网站www.changjiudai.comP2P理财行业应用大数据做风控的可能性分析自2007年被引入中国，P2P理财行业在国内已经走过了八个年头。 2013年，P2P行业正式进入爆发式发展阶段。与此同时，行业开始呈现大面积的风险事件。另外，有数据披露当前P2P行业的坏账率正持续走高，一度达到了5%。风险事件的屡见不鲜使得P2P行业在发展的同时也饱受批评，而最为核心的风控更是成为整个行业悬而未解的难题。大数据做风控可行不？在风险投资领域，人们经常听到这样一句话：“不缺钱，缺的是值得投的好项目。

4.9 分 3 页 | 43.27 KB | 2021-04-14 15:55
九招教你看透P2P平台风控水平

九招教你看透P2P平台风控水平P2P平台的风控水平决定了投资人的投资资金是否安全。所以投资人如何判断P2P平台的风控水平就至关重要了。下面从七个方面教你看懂P2P网贷平台风控水平。一、看风控团队整体从业经验在一个P2P平台里，风控人员一定是一个平台的核心，而平台风控团队和负责人是否有银行、担保公司、小贷公司从业经验及从事风控岗位工作年限等决定着平台的风控水平。二、看平台资料展示中合同文本的展示平台中展示的合同很多都是由平台风控人员拟定，经专业律师审核修改过的，对于一家透明和规范的平台而言，投资人可以从平台展示的合同文本中的内容和债权转让协议的内容，能看出风控整体水平

4.9 分 4 页 | 18.85 KB | 2022-04-21 10:24
缺央行征信报告-P2P征信怎么做？

P2P征信：没有央行征信报告，个人信用风险评估如何？没有央行征信报告，P2P个人信用风险评估从何做起？无法接入央行征信，P2P如何评估个人信用风险？关键字：P2P征信征信报告央行征信信用风险评估央行征信是国内最大的金融信息数据库系统，包括企业信用信息基础数据库和个人信用信息基础数据库，查询征信报告一直是P2P的行业迫切诉求，央行征信的数据主要是银行体系及少部分小贷公司提供的，P2P平台接入央行征信系统尚存在许多障碍，直接制约了P2P网贷的信用评估、贷款定价和风险管理效率，增加了交易成本，另外，信用风险分析的传统方式已经很难满足当前庞大而严格的市场需求，许多平台纷纷与第三方征信机构或风控平台合作

4.7 分 3 页 | 443.37 KB | 2021-04-13 23:52
P2P征信缺央行征信报告做信用风险评估

P2P征信：没有央行征信报告，个人信用风险评估如何？没有央行征信报告，P2P个人信用风险评估从何做起？无法接入央行征信，P2P如何评估个人信用风险？关键字：P2P征信征信报告央行征信信用风险评估央行征信是国内最大的金融信息数据库系统，包括企业信用信息基础数据库和个人信用信息基础数据库，查询征信报告一直是P2P的行业迫切诉求，央行征信的数据主要是银行体系及少部分小贷公司提供的，P2P平台接入央行征信系统尚存在许多障碍，直接制约了P2P网贷的信用评估、贷款定价和风险管理效率，增加了交易成本，另外，信用风险分析的传统方式已经很难满足当前庞大而严格的市场需求，许多平台纷纷与第三方征信机构或风控平台合作

4.8 分 2 页 | 87.00 KB | 2021-04-13 15:09
高收益短期理财产品

但是，P2P平台因周期灵活、低门槛、收益稳定、延期垫付等特点，更受投资人青睐。政策红利影响下，选择专业理财投资平台，实现短期高收益理财并不是遥不可及的梦想。西安本土互联网金融理财平台——千林贷，年化收益稍高于同行，跻身陕西P2P互联网金融平台前列。高收益项目从何而来？短时间取得如此成绩，一方面基于千林贷严格的贷前审核、严谨的风险控制、完善的贷后管理；一方面千林贷以客户安全为目标，恪守执业底线，不设资金池，资金由双乾支付第三方托管，并在民生银行设立风险备付金，严把风险关

4.6 分 2 页 | 18.41 KB | 2022-04-21 10:59
盘点P2P、P2B、P+N、P2C、A2P模式的区别

盘点P2P、P2B、P+N、P2C、A2P模式的区别一般说起网络借贷行业，会默认为其是P2P借贷平台，但实际细分之下，有很多平台称自己为P2B、P2C或A2P平台，这些都是什么意思呢？与P2P的区别在于，B表明这种模式的借款对象为企业而非个人。P2B平台负责审核借款企业融资信息的真实性，评估贷款风险，根据情况不同要求借款企业提供抵押物或担保，还负责贷后管理、催收等工作。 P+N,这种模式是P2P平台与小贷公司合作的模式，小贷公司为平台提供优质借款人、并负责贷前调查和审核、贷后管理等事务，并可作为担保公司为P2P平台提供担保。

4.8 分 2 页 | 24.00 KB | 2021-04-06 10:50
平台捐款跑路没那么容易

文章指出，真正的P2P平台，只是借钱人和投资人的信息中介平台，不做资金收付和集中投资业务，即资金池业务。因此，不是所有互联网金融公司都是P2P平台，不具备上述特点，特别是涉足资金池业务，就不能称之为P2P。监管政策渐明，直接与银行进行资金存管合作，成为P2P行业的风向标。 P2P第三方资金存管运行情况怎样？记者日前展开调查。P2P（点对点）网络贷款的交易规模持续增长，各类资本涌入互联网金融机构。然而，就在行业高速发展的背后，风险也在不断攀升。

4.9 分 3 页 | 302.33 KB | 2022-03-15 23:39
P2P平台借上市公司做背书-监管仍在研究中

属于你的私人银行P2P平台借上市公司做背书，监管仍在研究中近日，p2p网贷平台一直备受关注，成为大家普遍关注的焦点。时至今年下半年各指导意见等相继出台，p2p网贷平台呈现短暂焦虑状态。 p2p平台借上市公司做背书纵观p2p网贷行业发展至今，征信一直是行业发展最为关注的话题，平台的安全风控是投资用户尤为注重的。不少p2p公司拉来A轮、B轮甚至是C轮风投，以给用户一个安全可靠的保障。也不少平台势力借助于上市公司给自己做背书，以增强自身在整个网贷行业中的竞争力，赢得用户流量，以赢得自身在p2p网贷行业中的持续稳定快速发展。不少平台跻身于银行、保险等品牌公司企业的合作，增强自身实力。

4.9 分 2 页 | 752.94 KB | 2021-04-14 02:04
人民币贬值如何投资理财？

www.taojinji.com人民币贬值如何投资理财？人民币贬值如何投资理财？当前随着特朗普上任总统，人民币贬值的速度加快，所以最好的保值方式就是做投资理财，以下就是淘金家理财师推荐的理财方式，希望对大家有帮助人民币贬值如何投资理财？人民币贬值如何投资理财？股票投资理财股票是一种风险性比较高但是收益也是很可观的项目，所以说，不少人都在研究这和投资理财方式。

5.0 分 1 页 | 33.00 KB | 2022-03-29 23:26
“分篮子装鸡蛋”是避险手段还是累赘？

分散投资是为了减少风险。比如选择多个股票，这支股跌了，那只股涨了，平衡一下，多少都可以抵挡一些损失，这是投资人常用的避险手段。但要考虑的是太分散了，或许增大了风险率。所以我们在搭配投资的时候，要慎重，特别是P2P网贷平台，不要多，要优选。本来又工作又处理家务，时间就不充裕，花太多时间在平台选择和投资上，是否不太划算呢。P2P理财为何需要分散投资？要说正值火热的P2P理财市场要不要分散投资，那是必须的。为什么呢？一不言和就跑路、倒闭、提现问题……。投资人心理多少有点担心本金安全。害怕万一哪天就轮到自己运气不好，中雷了该怎么办。

4.9 分 12 页 | 84.46 KB | 2022-04-19 10:41